2024浙江温州基金从业考试题库
2024-08-08 14:14:13
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1、基本的衍生工具不包括（ ）。
A、远期合约
B、期货合约
C、期权合约
D、结构化金融衍生工具
答案：D
2、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（ ）类。
A、41
B、42
C、32
D、31
答案：B
3、第一拒绝权为一项常见的股东权利，在股权交易触发时，行使第一拒绝权的主体通常是（ ）
A、本轮股权交易时，除出让股权股东以外的存量股东
B、公司的管理团队
C、本轮股权交易时，新进的股权投资基金股东
D、本轮股权交易时，出让股权的股东
答案：A
4、某资产A，如果2018年我国经济上行，其年化收益率预计为15％；经济平稳，其年化收益率为8％；经济下行，其年化收益率为-3％。其中，经济上行的概率是25％，经济平稳的概率是40％，经济下行的概率是35％。则资产A在2018年的期望收益率为（ ）。
A、5.30%
B、5.90%
C、6.70%
D、8.00%
答案：B
5、（2021年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（ ）。
A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价
B、公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化
C、公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一
D、公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理
答案：D
6、私募基金的资产管理业务不包括( )。
A、私募证券投资基金
B、私募股权投资基金
C、集合资金信托
D、私募风险投资基金
答案：C
7、基金公司（ ）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A、董事会
B、各业务部门
C、风险管理职能部门或岗位
D、公司管理层
答案：B
8、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（ ）。
A、可赚取销售佣金
B、可委托其他机构代为办理基金的代销业务
C、应与基金公司签订基金产品销售协议
D、可代为销售基金产品
答案：B
9、（2023年6月真题）关于基金管理人合规管理中的“规”，包括（ ）。Ⅰ.中国证监会发布的基本法律法规Ⅱ.中国证券投资基金业协会制定的适用于全行业的规范、标准、惯例Ⅲ.基金行业开展业务过程中形成的行业惯例Ⅳ.公司章程以及企业内部的各种规章制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
答案：B
10、投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
答案：B
11、（2016年真题）对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（ ）。
A、5秒
B、10秒
C、15秒
D、1分钟
答案：A
12、下列关于保护基金投资者合法权益的说法中，正确的有（ ）。Ⅰ．保护基金投资者合法权益是股权投资基金监管的首要目标，是股权投资基金行业赖以存在和发展的基础Ⅱ．保护基金投资者合法权益是监管的重中之重，股权投资基金监管必须切实保护基金投资者的合法权益Ⅲ．基金投资者是股权投资基金市场的支撑者，只有基金投资者的合法权益得到应有保护，才能鼓励基金投资者把资金投资于股权投资基金行业，股权投资基金行业才能发展Ⅳ．基金投资者的合法权益应当被保护，使其免于滥用客户资产、内幕交易等欺诈、操纵行为的侵害
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
13、合规风险不能简单视同于（ ）。
A、操作风险
B、道德风险
C、声誉风险
D、以上都是
答案：D
14、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）两类。
A、融资
B、投资
C、筹资
D、基金
答案：B
15、在合规管理的原则中，（ ）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A、公正性原则
B、客观性原则
C、专业性原则
D、协调性原则
答案：B
16、（2021年真题）签署投资备忘录属于股权投资基金运作的（ ）阶段。
A、管理
B、设立
C、募集
D、投资
答案：D
17、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（ ）。
A、1999/12/1
B、2001/9/1
C、2002/2/1
D、2005/3/1
答案：C
18、票面金额为1000元的2年期债券，每年支付利息100元，到期收益率为6%，则市场价格为（）。
A、107.33元
B、1073.3元
C、984.39元
D、1132.1元
答案：B
19、基金份额持有人享有的权利有( )。Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ.负责基金资产的投资运作Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
20、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（ ）。
A、遵循合理、公开、质价相符的定价原则
B、统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准
C、基金投资人有自主选择增值服务的权利
D、增值服务费应当统一缴纳
答案：D
21、股权投资通常被称为（ ）。
A、有耐心的资本
B、价值投资
C、私人投资
D、以上都不是
答案：A
22、关于资产管理行业的功能和作用，以下表述错误的是（ ）。
A、资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性
B、资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务
C、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
D、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务
答案：B
23、基金财务会计报告分析可以达到的目的不包括（ ）。
A、评价基金过去的经营业绩及投资管理能力
B、通过分析基金现时的资产配置及组合状况来了解基金的投资状况
C、预测基金未来的发展趋势
D、评价基金未来的经营业绩及投资管理能力
答案：D
24、关于基金的份额拆分,以下说法正确的（）。
A、基金可以通过份额拆分突破合格投资者额标准,是募集行为上的金融创新,应进行更大范围推广
B、机构不得以份额拆分为目的购买基金,但个人投资者不受限制
C、基金不能通过份额拆分突破合格投资者标准
D、与收益权拆分不同,份额拆分更早的约定了投资者的权益,因此应鼓励进行份额拆分而不是收益权拆分
答案：C
25、（2017年真题）基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。Ⅰ．提供业绩信息的原始出处Ⅱ．不片面夸大过往业绩Ⅲ．不预测所推介基金的未来业绩Ⅳ．根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
26、（2016年真题）《证券投资基金销售管理办法》规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A、监管机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、证券登记结算公司
答案：C
27、《证券投资基金销售管理办法》规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A、监管机构
B、基金管理人
C、基金托管人
D、证券登记结算公司
答案：B
28、在以下各项中，属于公募基金发售前所必须公开披露的文件包括（ ）。Ⅰ.基金获准注册批文 Ⅱ.基金托管协议Ⅲ.基金招募说明书 Ⅳ.基金管理人上年度年报摘要
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
29、（2016年真题）下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是（ ）。
A、持有区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报
B、持有区间收益率=（期末资产价格-期初资产价格+期间收入）／期初资产价格×100％
C、持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加／减少
D、收入回报率=期间收入／期初资产价格×100％
答案：C
30、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（ ）年没有违法记录。
A、1
B、3
C、5
D、10
答案：B
31、内外部因素通常包括（ ）。Ⅰ、流动性要求Ⅱ、投资期限Ⅲ、法律法规要求Ⅳ、税收情况以及特殊需求
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
32、公司型基金以( )的投资公司为代表。
A、美国
B、英国
C、中国
D、西欧
答案：A
33、一般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也（ ）。
A、更强
B、更低
C、不能比较
D、不确定
答案：A
34、企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。
A、资本公积1亿，盈余公积4亿
B、资本公积3亿，盈余公积1亿
C、资本公积3.5亿,盈余公积1亿
D、资本公积1.5亿，盈余公积3亿
答案：B
35、关于股权投资基金的法律尽职调查，不属于其主要内容的是()。
A、确认目标公司的合法成立和有效存续
B、评估企业的历史经营业绩及未来经营风险
C、充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态
D、核查目标公司所有提供文件资料的真实性、准确性与完整性
答案：B
36、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。Ⅰ.在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险Ⅱ.合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ.不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅳ
答案：A
37、（2017年真题）我国目前的股权投资基金实行（ ）。
A、审批制
B、注册制
C、登记制
D、预约制
答案：C
38、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分配应（ ）。
A、收益分配比例不得低于年度可供分配利润的90%
B、每年不得多于一次
C、收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%
D、每年不得少于二次
答案：A
39、关于私募基金推介，以下做法正确的是（ ）。
A、对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失
B、为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资
C、先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金
D、先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选
答案：C
40、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（ ）。
A、在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B、基金资产总值在合同期限内固定不变
C、在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D、基金份额总额在基金合同期限内固定不变
答案：D
41、对于零息债券，其久期等于（ ）。
A、到期期限
B、当期年数
C、持有期
D、使用期限
答案：A
42、下列关于债券基金利率风险，说法错误的是（ ）。
A、市场利率上升时，大部分债券的价格会下降
B、债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大
C、债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高
D、一只债券基金的平均到期日能很好地衡量利率变动对基金净值变动的影响
答案：D
43、中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚（ ）Ⅰ.股权投资基金管理人；Ⅱ.股权投资基金托管人；Ⅲ.股权投资基金销售机构；Ⅳ.股权投资基金估值核算机构
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：B
44、风险价值(VaR)的考察区间一般为()
A、长期，十年以上
B、中长期，一般一年或数年
C、中期，一般几个月至一年
D、短期，一般一周或几周
答案：D
45、某基金管理人募集一只股权投资基金时，不符合规定的募集行为是()
A、通过电子邮件向特定的机构投资者发送募集说明书
B、通过拆分基金份额向特定的投资者销售基金
C、向其管理的其他基金的投资者推介该基金
D、通过银行向部分高净值客户推介基金
答案：B
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