2024广东惠州基金从业考试题库
2024-08-09 15:31:30
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1、某基金管理公司新聘用了一名基金经理，基金经理过去6年在另一家基金管理公司的基金投资业绩非常优秀。这家基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时，为达到更好的宣传效果，只强调这名基金经理过去6年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。这种行为违反了（ ）职业道德的要求。
A、诚实守信
B、守法合规
C、专业审慎
D、客户至上
答案：A
2、从公募基金资产中计提的费用不包括（ ）。
A、赎回费
B、托管费
C、销售服务费
D、管理费
答案：A
3、（ ）又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。
A、经营风险
B、财务风险
C、流动性风险
D、市场风险
答案：B
4、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（ ）。
A、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格
B、契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利
C、公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行
D、契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金
答案：B
5、基金经理任职应当具备的条件包括（ ）。
A、取得基金从业资格
B、未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C、具有1年以上证券投资管理经历
D、最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
答案：A
6、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。
A、一次性
B、效益性
C、适用性
D、灵活性
答案：C
7、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。
A、3
B、5
C、10
D、15
答案：D
8、收益分配涉及的基本概念包括业绩报酬、瀑布式的收益分配体系、门槛收益率、追赶机制以及回拨机制等。其中，瀑布式的收益分配体系是指（ ）。
A、指基金管理人在为基金创造了超额收益后，参与到基金的收益分配中来，按照约定的比例提取已经实现的基金收益
B、指项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率（如有）向基金投资者分配门槛收益
C、指在向基金投资者分配投资本金及门槛收益之后，将剩余收益先行向基金管理人分配，直至达到门槛收益与当前“追赶”金额之和的既定比例，作为基金管理人的业绩报酬
D、指在基金清算或其他约定时点，对已经分配的收益进行重新计算
答案：B
9、简单价值等式：企业价值+现金=股权价值+债务中，“（ ）”是指不用投入公司运营中的多余现金，即从货币资金总额中扣除用于日常经营所需的现金后剩下的余额。
A、企业价值
B、现金
C、股权价值
D、债务
答案：B
10、关于合伙型股权投资基金清算，下列表述正确的是（ ）
A、如果全体合伙人一致决定解散，基金可以解散清算
B、基金清算退出的资产分配顺序上，应优先向合伙人分配本金
C、合伙型股权投资基金解散，应当由基金管理人进行清算
D、清算期间，因基金继续存续，可以开展投资经营活动
答案：A
11、在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会（ ）。
A、降低营运资金
B、降低流动比率
C、增大流动比率
D、增大营运资金
答案：B
12、道德和法律都是（ ），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。
A、行为规范
B、自我约束
C、功能互补
D、相互促进
答案：A
13、华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（ ）。
A、提高
B、下降
C、无影响
D、有影响、既不提高，也不下降
答案：B
14、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（ ）
A、基金托管人
B、证券交易所
C、对基金行业有重要影响的境外机构
D、对基金行业有重要影响的地方股权交易中心
答案：A
15、ETF基金管理人在（ ）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A、每一交易日闭市后
B、每一交易日开市后
C、每一交易日闭市前
D、每一交易日开市前
答案：D
16、下列监管方式中，最具权威性和有效性的监管方式是（ ）。
A、政府监管
B、行业自律
C、内部监控
D、社会监督
答案：A
17、（ ）是股票投资价值分析的重要指标，在计算公司的净资产收益率时也有重要的作用。
A、主营业务收入
B、账面价值
C、净利润
D、净资产收益率
答案：B
18、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
A、甲的观点错误，乙的观点正确
B、甲的观点正确，乙的观点错误
C、甲、乙的观点都正确
D、甲、乙的观点都错误
答案：D
19、股权投资基金甲于2016年初设立，基金认缴出资合计人民币8亿元，基金投资期为基金设立后三个自然年度。投资期内基金投资者根据基金管理人的缴付通知实缴出资。截止2018年末，基金出资与分配情况如下：（1）2016年，基金投资者合计缴款2亿元，收到来源于被投企业股息红利的分配合计500万元；（2）2017年，基金投资者合计缴款2亿元，收到来源于被投企业股息红利的分配合计1500万元；（3）2018年，基金投资者合计缴款4亿元，基金处置部分被投企业股权后可分配现金合计1亿元（尚未分配）；截至年末基金资产净值9.5亿元。此外，根据基金协议约定，基金管理人应定期向基金投资者提供基金内部收益率信息，经核算截至2018年末基金GIRR为14.68%截至投资期末，基金甲的已分配收益倍数及总收益倍数分别是（ ）.
A、0.025;1,2125
B、0.15;1.3375
C、0.15;1.2125
D、0.025;1.0875
答案：A
20、股权投资基金募集机构保存投资者适当性管理及基金募集业务相关的记录及其他相关材料,保存期限自基金（ ）之日起不得少于10年。
A、设立
B、募集完成
C、清算终止
D、开始募集
答案：C
21、关于投资组合管理的基本步骤，以下选项错误的是（）。
A、投资管理人结合投资政策说明书和资本市场预期来决定各类目标资产的配置
B、投资管理人对多种资产类别的长期风险和收益特征进行预测
C、投资规划的首要任务就是优化投资组合
D、投资政策说明书是所有投资决策制定的指导性文件
答案：C
22、下列说法错误的是（）
A、股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点是开展投资者风险教育
B、股权投资基金的投资阶段，基金管理人主要通过基金合同、基金招募说明书、风险揭示书、风险调查问卷等材料与投资者进行互动交流
C、股权投资基金的退出阶段，与投资者互动的重点是介绍投资项目的退出预期、退出方式、已向投资者返还的投资本金及收益情况等
D、在投资及投后管理阶段以及退出阶段，基金管理人主要通过定期基金报告、投资者交流年会等方式与投资者进行互动交流
答案：B
23、影响投资需求的关键因素不包括（ ）。
A、投资期限
B、收益要求
C、风险容忍度
D、系统性风险
答案：D
24、投资者于2017年2月10日凋五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账），则该投资者享有（ ）的收益。
A、45332
B、2月10日、2月11日和2月12日
C、2月10日、2月11日、2月12日和2月13日
D、2月10日和2月11日
答案：B
25、基金估值用公式可表示为（ ）。
A、基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值
B、基金资产净值=项目价值总和-基金费用等负债
C、基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债
D、基金资产净值=全部资产价值-基金费用等负债
答案：C
26、当总收益倍数（TVPI）大于1时，以下表述正确的是（ ）。
A、基金已现金收回对项目的投资
B、投资人已现金收回对基金的投资
C、基金已账面收回对项目的投资
D、投资人已账面收回对基金的投资
答案：D
27、在我国,股权投资基金行业的自律规则不包括()
A、《证券投资基金法》
B、《私募投资基金管理人内部控制指引》
C、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》
D、《私募投资基金募集行为管理办法》
答案：A
28、（2020年真题）关于股权投资母基金的业务，以下表述正确的是I 母基金开展直接投资业务时一般扮演领投角色，与其所投资的股权投资基金联合投资II 在直接投资业务中，母基金通常侧重于投资其所投资的股权投资基金资产组合中的企业III 母基金直接对非公开发行的企业股权进行投资后，一般由其所投资的股权投资基金的管理人管理IV 在实际操作中，母基金的联合投资项目往往由其自行管理
A、I、II、III
B、II、III、IV
C、III、IV
D、II、III
答案：D
29、下列关于股权投资基金份额净值的说法，不正确的是()。
A、是衡量基金申购、赎回价格的基础
B、是计算投资者申购基金份额的基础
C、通过基金资产总值除以基金总份额获得
D、是计算投资者赎回基金金额的基础
答案：C
30、（ ）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。
A、内部监控制度
B、内部管理机制
C、内部控制机制
D、内部检查制度
答案：C
31、关于公开募集资金，以下表述正确的是（ ）。
A、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，依照法律，行政法规及中国证监会的规定审查
B、基金份额发售由基金托管人负责
C、对特定对象募集资金累计不超过200人
D、基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料是，可以不提交托管协议草案
答案：A
32、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A、健全性
B、有效性
C、独立性
D、相互制约
答案：B
33、单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的（ ）或单只债券融入余额超过该只债券发行量（ ）起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。
A、30%;30%
B、30%;15%
C、30%;20%
D、15%;15%
答案：B
34、（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A、信用风险
B、购买力风险
C、经济周期性波动风险
D、提前赎回风险
答案：D
35、我国自（ ）起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。
A、42491
B、42500
C、42522
D、42531
答案：A
36、对基金产品的风险评价，可以由()提供。Ⅰ．基金管理公司特定部门Ⅱ．基金托管机构Ⅲ．基金销售机构的特定部门Ⅳ．第三方的基金评级与评价机构
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
37、跨境投资风险中的估值风险主要有（ ）。 I多品种和多币种核算问题 II基金估值核算数据来源不一致 III证券交易不活跃 IV各国税收制度不一致
A、I、II、IV
B、I、II、III、IV
C、I、II、III
D、I、II
答案：B
38、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是（ ）。
A、可赎回债券
B、通货膨胀联结债券
C、浮动利率债券
D、结构化债券
答案：C
39、关于投资者风险承受能力，以下表述错误的是（ ）。
A、个人净资产比较大的投资者风险承受能力较强
B、退休老年投资者通常具有较强的风险承受能力
C、风险承受能力较强的投资者通常可选择的投资品种比较多
D、具有稳定收入来源的投资者风险承受能力相对比较强
答案：B
40、投资机构与被投资企业投资交割之后，对其进行跟踪和监控的主要方式包括（ ）。Ⅰ．参与被投资企业的公司治理Ⅱ．建立估值模型，对被投资企业进行估值Ⅲ．跟踪协议条款执行情况Ⅳ．对被投资企业进行尽职调查Ⅴ．监控被投资企业的各类经营指标与财务状况
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
41、我国债券市场形成的三个子市场为主的统一分层体系中，三个基本子市场不包括（ ）。
A、银行间债券市场
B、交易所市场
C、场外市场
D、商业银行柜台市场
答案：C
42、以下关于零息债券的说法正确的是（ ）。
A、贴现发行，到期按票面利息偿还本金和利息
B、贴现发行，到期按债券面值偿还本金和利息
C、溢价发行.到期按票面利息偿还本金和利息
D、溢价发行，到期按债券面值偿还本金
答案：B
43、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（ ）Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传Ⅲ.在保证宣传内容合规性的前提下，不向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料一致
A、Ⅰ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ
答案：A
44、私募基金登记备案系统，应如实填报的信息包括（ ）。Ⅰ.私募基金名称Ⅱ.私募基金资本规模Ⅲ.私募基金投资者信息Ⅳ.私募基金合同
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
45、下列对不动产投资描述错误的是（ ）
A、指土地以及建筑物等土地定着物
B、强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性
C、商业是不动产中的主要类别
D、国内习惯上不区分不动产和房地产，二者常常互换使用
答案：C
46、（2017年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（ ）。
A、托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B、基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
C、当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
D、在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
答案：D
47、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（ ）和金融负债。
A、持有至到期投资
B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
C、货款和应收款项
D、可供出售的金融资产
答案：B
48、（2018年真题）政府引导基金的投资标的和投资目的通常为（ ）
A、创业投资基金，以鼓励创业投资基金投资于早期创业企业，以弥补主要投资于成长期、成熟期企业的不足
B、成熟期企业，以直接扶持企业成长并通过退出获得较高收益
C、创业投资基金，并通过创业投资基金投资于早期创业企业，以获得超出市场预期的投资回报
D、杠杆收购基金，并通过这些基金投资于成熟期企业，以获得更高收益
答案：A
49、关于基金份额分拆与合并，以下表述错误的是()。
A、基金份额的分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销
B、当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆
C、基金净值过高时，通过基金份额的合并可以降低其净值
D、基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，并不影响基金已实现收益、未实现利得等
答案：C
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